Prevención del Blanqueo de Capitales

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Prevención del Blanqueo de Capitales

MsBlanqueo

MsBlanqueo es una aplicación informática que facilita la implantación, cumplimiento y gestión de las obligaciones impuestas por la Ley 10/2010 de 28 de abril de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Características

MsBlanqueo, establece el control del Sistema de Prevención, desde la elaboración del Manual de Políticas y Procedimientos, el control de medidas de diligencia debida, la aplicación de Guías de Diagnóstico, Guías de Ayuda y Listas de Chequeo para verificación de la identidad de los clientes, socios, administradores, consejeros y otras personas vinculadas, así como para el seguimiento del negocio de los clientes y el control de sus operaciones. De la gestión de la documentación obtenida en los procesos de admisión de clientes y seguimiento de operaciones se encarga el módulo MsArchivo, integrado también en el software MsBlanqueo.

Manual de políticas y procedimientos:
Es el conjunto de medidas, normas y procedimientos que componen el Sistema de Seguridad contra la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Contiene todas las instrucciones y normas de aplicación y, de otra parte, los Registros que son los formatos de los procedimientos cumplimentados, es decir, documentos que se archivan como complemento del manual.

 

Prestaciones

Guías de ayuda para la detección de clientes u operaciones de riesgo

En cada ocasión que deban ser identificados, cliente u operación, con el uso de la Lista de Chequeo correspondiente se obtendrá un registro en el que se harán constar las medidas de diligencia debida aplicadas en la identificación, conocimiento y/o examen y los documentos originales o copias obtenidos.

Clasificación de las listas:

1) Guías de diagnóstico y verificación
2) Guías de referencia para valoración general de riesgos, incluye Catálogo de Operaciones de Riesgo
3) Guías de ayuda para la definición y aplicación de medidas de diligencia debida

Otras Características

  • Medidas diligencia debida.
    • Política de admisión clientes.
    • Identificación y acreditación.
    • Titular real.
    • Personas con responsabilidad pública.
  • Seguimiento de operaciones y registro de la información obtenida.
  • Controles periódicos.
    • Diagnóstico cumplimiento normativa blanqueo.
    • Verificación cumplimiento del Sistema.
    • Diagnóstico (auditoria interna del sistema)Cumplimento de la normativa.
  • Referencia y guías de ayuda.
    • Catálogo operaciones de riesgo.
    • Delitos subyacentes y tipologías.
  • Aplicación de medidas.
    • Identificación de clientes, socios, administradores, personas con responsabilidad pública.
    • Control y seguimiento de operaciones.
  • Archivo documental, actualizado desde los procesos de aplicación de las medidas de diligencia debida
  • Confidencialidad, control de accesos a usuario autorizados.